تسهيلات و خدمات بانك در پنج بخش
- تسهيلات قبل از صادرات (حمل) كالا و خدمات
- تسهيلات پس از صادرات (حمل) كالا و خدمات
- تسهلات جهت سرمايه گذاري به منظور احداث يا توسعه طرحهاي داراي رويكرد صادراتي در داخل و خارج از كشور
- صدور ضمانت نامه هاي ارزي و ريالي
- گشايش اعتبارات اسنادي
ارايه ميگردد كه فهرست اسناد و مدارك مورد نياز جهت تشكيل پرونده اعتباري و سپس شرايط عمومي پرداخت تسهيلات به شرح زير مي باشد.
اسناد و مدارك مورد نياز جهت تشكيل پرونده اعتباري
- برگ درخواست استفاده از تسهيلات خدمات متضمن شرح مختصري درخصوص سابقه، زمينه فعاليت شركت مبلغ دقيق تسهيلات مورد نياز و موضوع مصرف آن.
- افتتاح حساب نزديكي از شعب بانك توسعه صادرات و فعاليت متناسب آن با تسهيلات درخواستي
- تصوير و اصل اساسنامه، اظهار نامه ثبت شركتها، آگهي تاسيس و كليه آگهي ها تغييرات مندرج در روز نامه رسمي كشور ( شامل مديران و امضاداران مجاز، تعيين اقامتگاه قانوني، آخرين سرمايه ثبتي) آخرين تركيب سهامداران و آخرين صورت جلسه مجمع عمومي كه به تاييد اداره ثبت رسيده باشد.
- تصوير و اصل كارت بازرگاني معتبر
- تصوير و اصل شناسنامه و كارت ملي متقاضي يا مديران شركت
- تصوير و اصل قرار داد اجاره نامه رسمي سال جاري يا سند مالكيت مربوط به اقامتگاه قانوني متقاضي يا شركت، محل كارخانه و سكونت اعضاي هيات مديره، همراه با درج آدرس دقيق در ظهر تصوير.
- تصوير موافقت اصولي، جواز تاسيس و پروانه بهره برداري كارخانه.
- تصوير و اصل اظهارنامه هاي خروجي و ورودي كالا مربوط به دوسال گذشته به همراه فهرست مدارك صادراتي
- تصوير و اصل اسناد مالكيت اموال غير منقول قابل ارايه به عنوان وثيقه . ( لازم بذكر است كه پس از مقابله اسناد فوق الذكر اصل آنهابه متقاضي عودت ميگردد.)
- صورتهاي مالي حسابرسي شده توسط موسسات حسابرسي معتبر مورد تاييد سازمان حسابرسي و يا موسسات حسابرسي عضو جامعه حسابداران رسمي ايران به همراه تراز آزمايشي چهار ستوني به تاريخ روز ارسال مدارك كه ممهور به مهر شركت شده و داراي امضاي مجاز نيز باشد. ( ارايه صورتهاي مالي بشرح فوق براي متقاضياني كه فروش خالص مربوط به دوره مالي گذشته آنها بيش از هشت ميليارد ريال و يا مجموع داراييها آن بيش از شانزده ميليار ريال باشد،الزامي ميباشد.)
- اعلام آدرس و شماره دقيق حوزه مالياتي شركت به همراه اظهار نامه هاي مالياتي مربوط به دو دوره مالي گذشته كه ممهور به مهر حوزه مالياتي باشد.
- اعلام مكتوب ميزان تسهيلات دريافتي از سيستم بانكي اعم از ارزي ، ريالي ، ضمانتنامه ، تعهدات ريفاينانس، فاينانس، اعتبارات اسنادي ديداري و مدت دار به تفكيك هر بانك و مانده فعلي بدهي و تعهدات موصوف با ذكر وضعيت( جاري، سررسيد شده، معوق و ...)
- اعلام شماره حسابهاي متقاضي نزد سيستم بانكي كشور با ذكر نوع حساب ها( ارزي ريالي ، جاري ، پس انداز و ...) به همراه صورت گردش حسابهاي ومذكور(درصورتيكه متقاضي سابقه همكاري با بانك توسعه صادرات ندارد)
- قرار داد يا اعتبار اسنادي صادراتي معتبر ويا برنامه صادرات اماني.
- برنامه توجيه صادراتي منطبق بر قرار داد يا اعتبار اسنادي معتبر و يا برنامه صادرات اماني.
- گزارش توجيه اقتصادي، فني و مالي طرح تهيه شده توسط يكي از شركتهاي مهندسي مشاوره مورد تاييد بانك (درصورت تقاضاي تسهيلات جهت اجراي طرح سرمايه گذاري)
- آنا ليز قيمت تمام شده بخشهاي مختلف طرح به تفكيك جزييات و محل تامين هر يك ( داخل يا خارج از كشور) تحليل سود آوري برنامه زمانبندي اجراي طرح، نمودارهاي جريان نقدينگي و كنترل پروژه و جداول زماني پرداختها و دريافتها طرح (درصورت تقاضاي تسهيلات جهت صدور خدمات فني و مهندسي)
شرايط عمومي بانك براي پرداخت تسهيلات و ارايه خدمات
- افتتاح حساب نزديكي از شعب بانك توسعه صادرات و فعال نمودن آن.
- ارايه درخواست استفاده از تسهيلات يا خدمات مورد نظر همراه با شرح فعاليت هاي گذشته به همراه خلاصه سوابق تخصصي و تجربي متقاضي يا سهامداران شركت.
- برنامه توجيه اقتصادي درخواست ارايه شده ، مبلغ تسهيلات مورد نياز و جدول زمانبندي استفاده از تسهيلات يا خدمات و باز پرداخت آن و اسناد و ومدارك مورد نياز بشرح فهرستي كه در ابتداي مطالب ارايه شده است)
نرخ سود تسهيلات و كارمزد پذيرش تعهد
نرخ سود تسهيلات ريالي در بخشهاي مختلف اقتصادي همه ساله مطابق آخرين بخشنامه هاي شوراي پول و اعتبار تعيين ميشود.
نرخ سود تسهيلات ارزي و نرخ سود خطوط اعتباري كوتاه مدت يكساله (ريفاينانس) و كارمزد پذيرش تعهد در اعتبارات اسنادي مدت دار با توجه به وضعيت اعتباري متقاضي، سوابق عملكرد و نوع تضامين ارايه شده تعيين ميگردد.