• خدمات بانکی
    • صدور ضمانت نامه

      ضمانت نامه های ارزی و ریالی
      به طورکلی ضمانت نامه های صادره توسط بانک با درنظر گرفتن نکته ذیل به دو بخش ضمانت نامه های ریالی و ضمانت نامه های ارزی تقسیم می شوند:
      نکته : جهت تحصیل وام و یا اعتبار از شبکه بانکی کشور و سایر مؤسسات مالی و اعتباری ، ضمانت نامه صادر نمی گردد .

      صدور ضمانت نامه

      الف) ضمانت نامه های ریالی :

      انواع ضمانت نامه های ریالی که براساس آیین نامه صدور ضمانت نامه وظهرنویسی از طرف بانک ها توسط بانک توسعه صادرات ایران صادر می شوند ، عبارتند از :‌

      1. ضمانت نامه شرکت در مناقصه / مزایده ضمانت نامه حسن اجرای تعهدات
      2. ضمانت نامه پیش پرداخت
      3. ضمانت نامه استرداد کسور وجه الضمان
      4. ضمانت نامه حقوق و عوارض گمرکی
      5. ضمانت نامه ورود موقت کالا
      6. ضمانت نامه حسن انجام معامله


      ب) ضمانت نامه های ارزی

      ضمانت نامه های ارزی در چهار قالب قابل صدور می باشند:

      1-کالای تولیدی: ضمانت نامه های ارزی مورد نیاز صادرکنندگان کالاهای تولیدی (صنعتی ، کشاورزی ، معدنی و...) شامل :

      • ضمانتنامه شرکت درمناقصه
      • ضمانت نامه حسن انجام کار
      • ضمانت نامه پیش پرداخت
      • ضمانت نامه استرداد کسور وجه الضمان

      گواهی مورد نیاز: درخصوص این نوع ضمانت نامه ها ، ارائه گواهی تأیید صلاحیت ضمانت خواه مبنی بر توانایی اجرای قرارداد یا موضوع مناقصه از وزارتخانه ذیربط الزامی است .

      2- خدمات فنی و مهندسی: ضمانت نامه های ارزی موضوع آیین نامه اجرایی حمایت از صادرکنندگان خدمات فنی و مهندسی شامل :

      • ضمانت نامه شرکت درمناقصه
      • ضمانت نامه حسن انجام کار
      • ضمانت نامه پیش پرداخت
      • ضمانت نامه استرداد کسور وجه الضمان

      گواهی ها و مجوزهای مورد نیاز :

      1- گواهی تأیید صلاحیت متقاضی از معاونت برنامه ریزی و نظارت راهبردی ریاست جمهوری درمورد ضمانتنامه شرکت در مناقصه، ضمانت نامه های حسن انجام کار ، پیش پرداخت و استرداد کسور وجه الضمان الزامی است.

      2- مصوبه کمیته ماده 19 مستقر درسازمان توسعه تجارت ایران که حاوی سقف ضمانت نامه و مبلغ کل قرارداد باشد در مورد ضمانت نامه های حسن انجام کار ، پیش پرداخت و استرداد کسور وجه الضمان الزامی می باشد.

      3- قراردادهای داخلی: ضمانت نامه های ارزی مورد نیاز پیمانکاران و کارفرمایان داخل کشور شامل:

      • ضمانتنامه شرکت درمناقصه
      • ضمانت نامه حسن انجام کار
      • ضمانت نامه پیش پرداخت
      • ضمانت نامه استرداد کسور وجه الضمان
      • گواهی مورد نیاز: درخصوص این نوع ضمانت نامه ها هیچ گونه گواهی مورد نیاز نیست.

      4- صدور سایر ضمانتنامه های ارزی: ضمانت نامه های ارزی که در نبود مجوز از معاونت برنامه ریزی و نظارت راهبردی ریاست جمهوری و کمیته ماده 19 و یا مجوز از وزارتخانه ذیربط صادر می شوند شامل:

      • ضمانتنامه شرکت درمناقصه
      • ضمانت نامه حسن انجام کار
      • ضمانت نامه پیش پرداخت
      • ضمانت نامه استرداد کسور وجه الضمان


      نکته 1) جهت صدور ضمانت نامه ارزی ( به استثنای ضمانت نامه شرکت در مناقصه) در کلیه قالبهای فوق، اخذ مجوز از بانک مرکزی ج.ا.ا. ضروری می باشد.

      نکته 2) در قالب قراردادهای داخلی، تا معادل ارزی ده میلیارد ریال نیازی به اخذ مجوز از بانک مرکزی ج.ا.ا. نیست.


      ج) ترکیب وثائق ضمانت نامه ها :

      1- وثائق مورد نیاز برای صدور ضمانت نامه های ریالی :

      اخذ 2% وجه ضمانت نامه بابت وثیقه صدور ضمانت نامه شرکت در مناقصه و یا مزایده و همچنین اخذ 20% وجه ضمانت نامه بابت وثیقه صدور ضمانت نامه گمرکی ، به صورت وجه نقد ، اوراق مشارکت منتشر و یا تضمین شده توسط بانک مرکزی و یا دولت ، سپرده های ریالی نزد این بانک شامل سپرده های قرض الحسنه پس انداز، سرمایه گذاری مدت دار ، گواهی سپرده مدت دار ویژه سرمایه گذاری عام و خاص و یا ترکیبی از آنها الزامی است .

      معادل بقیه مبلغ ضمانت نامه یک یا ترکیبی از انواع وثائق قابل قبول سیستم بانکی ( با اعمال ضرایب مربوطه) که دربخش وثائق اشاره شده ، اخذ می گردد.


      2- وثایق مورد نیاز برای صدور ضمانتنامه های ارزی :

      صدور ضمانت نامه های ارزی مشمول آیین نامه حمایتی دولت از صادرکنندگان خدمات فنی و مهندسی در قبال 2 درصد وجه نقد یا سایر وثائق مورد قبول سیستم بانکی و 98 درصد سفته نسبت به ارزش ضمانت نامه امکان پذیر می باشد.

      صدور ضمانت نامه های ارزی مشمول آیین نامه صدور ضمانتنامه و ظهرنویسی از طرف بانکها در قبال حداقل 10 درصد وجه نقد یا سایر وثائق مورد قبول سیستم بانکی و 90 درصد سایر وثایق مورد قبول سیستم بانکی نسبت به ارزش ضمانت نامه امکان پذیر می باشد.

      نرخ کارمزد صدور ضمانت نامه های خدمات فنی و مهندسی و ضمانتنامه های مشمول آیین نامه صدور ضمانتنامه و ظهرنویسی از طرف بانکها براساس آخرین بخشنامه بانک مرکزی ج.ا.ا. تعیین و اخذ می گردد.

      سایر نکات درخصوص وثائق ضمانت نامه ها:

      ضمانت نامه ها با توجه به وضعیت اعتباری و سابقه عملکرد متقاضی در قبال مبلغی سپرده نقدی یا سایر وثایق مشابه (طلا، اوراق مشارکت و...) و نسبت به مابقی یک یا ترکیبی از وثایق مورد قبول سیستم بانکی اخذ می‌گردد که ضرایب (مارژ) هریک به شرح ذیل تعیین شده است :‌

      سپرده بلند مدت ریالی نزد بانک 100 درصد
      سپرده بلند مدت ریالی نزد سایر بانک ها 110 درصد
      سپرده بلندمدت ارزی نزد بانک 100 درصد
      سپرده بلندمدت ارزی نزد سایر بانک ها 110 درصد
      سهام پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار 150 درصد
      ضمانت نامه بانک های خارجی 200 درصد
      ضمانت نامه های اعتباری (ارزی-ریالی) صادره توسط صندوق ضمانت صادرات ایران 120 درصد
      حساب قرض الحسنه جاری ، پس انداز و سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت ریالی نزد بانک 100 درصد
      کشتی و هواپیما 150 درصد (صرفا" جهت صدور ضمانت نامه های ارزی )
      سفته 150 درصد
      اموال غیرمنقول 130 درصد
      طلا 150 درصد
      اوراق مشارکت 110 درصد

  • کلیه حقوق متعلق به بانک توسعه صادرات ایران می باشد.
  • ساختمان مرکزی : تهران - میدان آرژانتین، خیابان شهید احمد قصیر (بخارست)، نبش خیابان پانزدهم، برج توسعه
    تلفن ها : 88709022 و 88707951 - 3 و 81920
    دورنگار :88702848