بانک توسعه صادرات ایران
   
 
    • تسهیلات و تامین مالی بین المللی
    • خطوط اعتباری دریافتی

      یکی از روشهای جذب منابع مالی خارجی که مورد استفاده قرار می‌گیرد، استفاده از منابع فاینانس و ریفاینانس کوتاه مدت بانکهای خارج از کشور است.

      خطوط اعتباری دریافتی

      خطوط اعتباری (فاینانس/ریفاینانس) اخذ شده از بانک­های خارجی
      خطوط اعتباری کوتاه مدت (که در ادبیات کشور به ریفاینانس مشهور می‌باشد) به منظور تأمین مالی واردات کالاها و خدمات با دوره بازپرداخت حداکثر یک سال مورد استفاده قرار می‌گیرد. همچنین خطوط دریافتی میان و بلند­مدت (که در ادبیات کشور به فاینانس مشهور می‌باشد) به منظور تأمین مالی واردات کالاهای سرمایه­ای و خدمات و یا اجرای طرح در کشور با دوره بازپرداخت بیش از یک سال مورد استفاده قرار می‌گیرد. این تسهیلات معمولاً با محوریت بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، با تضمین دولتی و با مشارکت سایر بانک­ها اعطاءء می‌گردد.

      1. شرایط استفاده از تسهیلات ریفاینانس:
      بر اساس سیاست­های ابلاغی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران این خطوط برای تأمین مالی واردات کالاهای اساسی، مواد اولیه، دارو و تجهیزات پزشکی و با اخذ مجوز از وزارتخانه ذیربط (وزارت بهداشت، درمان و آموزش پزشکی برای دارو و تجهیزات پزشکی، وزارت جهاد کشاورزی برای محصولات مرتبط با کشاورزی و وزارت صنعت، معدن و تجارت برای سایر کالاها) با شرایط ذیل امکان­پذیر می‌‌باشد:

      • تأمین حداقل 10 درصد اعتبار به صورت پیش­دریافت و 10 درصد میان­پرداخت توسط واردکننده
      • واردات صرفاً به سرزمین اصلی مجاز است
      • ارائه ثبت سفارش واردات و پروفرما یا قرارداد
      • تصویب در ارکان اعتباری بانک
      1. مراحل اجرایی تسهیلات ریفاینانس:
      • انعقاد خط اعتباری ریفاینانس و اخذ مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی
      • اخذ درخواست متقاضیان
      • بررسی اولیه در خصوص نوع کالای وارداتی، وجود خط اعتباری، امکان انتقال وجه، ارسال درخواست رسمی به بانک خارجی و ..
      • طرح موضوع در ارکان اعتباری
      • گشایش اعتبار مطابق با مصوبه و مقررات جاری (از جمله اخذ مجوز وزارتخانه ذیربط، ارائه ثبت سفارش، صدور گواهی ثبت آمار در پرتال ارزی.)
      • معامله اسناد و دریافت صورت­حساب از بانک خارجی شامل مبلغ پرداختی، تاریخ سررسید و سود،
      • اقدامات لازم جهت بازپرداخت
      1. شرایط و رویه استفاده از تسهیلات فاینانس
      • تأیید توجیه­ پذیری پذیرش عاملیت توسط بانک عامل
      • اخذ مجوز از وزارتخانه ذیربط (به لحاظ اولویت دار بودن طرح)
      • اخذ مجوز وزارت امور اقتصادی و دارایی (به لحاظ تضمین دولتی)
      • اخذ مجوز بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران (به لحاظ مدیریت ارزی کشور)
      • مجوز شورای اقتصاد (برای بخش دولتی)
      • امضای قرارداد فرعی برای طرح ارائه شده بین بانک تأمین مالی کننده و بانک عامل
      • پرداخت هزینه ­های از جمله حق بیمه، هزینه مدیریت و پیش پرداخت
      • گشایش اعتبار اسنادی
      • انجام کار و ارائه صورت وضعیت و معامله اسناد
      • انجام اقدامات مربوط به بازپرداخت


      در حال حاضر، قراردادهای خط اعتباری بلند­مدت و کوتاه ­مدت به شرح جداول ذیل می­باشد.
      فهرست خطوط اعتباری کوتاه مدت (ریفاینانس)
      ردیف
      بانک تأمین مالی کننده
      مبلغ خط اعتباری
      نوع کالا/دوره باز پرداخت
      بخش های مجاز استفاده کننده از تسهیلات
      نرخ سود
      کارمزد و جریمه دیرکرد باز پرداخت
      توضیحات
      1
      میربیزنس بانک مسکو
      10 میلیون یورو
      کالاهای اساسی، ضروری، دارو، تجهیزات پزشکی/180 روز
      مواد اولیه مورد نیاز واحد های تولیدی/360 روز
      منحصر به خرید کالا و خدمات با مبدا فدراسیون روسیه یا کشور های مشترک المنافع، به منظور هماهنگی اولیه با میربیزنس بانک در خصوص امکان یا عدم امکان تأمین مالی، ضروریست پروفرما از طریق اداره تأمین مالی برای آن بانک ارسال شود
      2.5% در سال
      2% کارمزد بانک عامل، جریمه دیر کرد بازپرداخت تحت قرارداد: یوروبور+3.5% برای دوره تأخیر
      گشایش اعتبار اسنادی به ارز یورو و دیداری خواهد بود، منحصرا به مقصد سرزمین اصلی و مشروط به اخذ تأییدتأییدیه از وزارتخانه ذیربط؛ بانک ابلاغ کننده میر بیزنس بانک مسکو خواهد بود و درج special clause در فیلد 78 اجباری است. سر رسید اعتبار های مفتوحه حداکثر 6 ماه می باشد..


      ٭لازم به توضیح است این خط جهت تأمین مالی صادرات به تمامی کشورها، بدون نیاز به گشایش اعتبار اسنادی می‌باشد. حداقل مبلغ هر قرارداد معادل یورویی 250 هزار دلار و حداکثر معادل یورویی 5 میلیون دلار و مدت زمان بازپرداخت حداکثر 12 ماه پس از پرداخت در هر مرحله می‌باشد.

      فهرست خطوط اعتباری دریافتی بلند­مدت (فاینانس)
      ردیف
      بانک تأمین مالی کننده
      مبلغ خط اعتباری
      نوع کالا/دوره باز پرداخت
      بخش های مجاز استفاده کننده از تسهیلات
      نرخ سود
      کارمزد و جریمه دیرکرد باز پرداخت
      توضیحات
      1
      روسیه
      نامحدود تا سقف پروژه های تعریف شده
      کالا و خدمات
      تأمین مالی واردات کالا و خدمات از کشور روسیه در قالب اعتبار خریدار
      نرخ شناور EURIBOR بعلاوه حاشیه سود توافق شده و یا نرخ ثابت که در هر قرارداد فرعی مشخص می گردد.
      هزینه مدیریت 5/0درصد در مورد هرمبلغ تسهیلات برای هر قرارداد فرعی + هزینه تعهد 5/0 درصد سالیانه به ازای مبلغ استفاده نشده از هر قرارداد فرعی
      شرکت بیمه:
      Russian Agency for Export Credit and Investment Insurance

      ماره تماس برای اطلاعات بیشتر:

      رییس اداره تامین مالی بین المللی: 81920442

      روسای گروه کارشناسی: 81921237، 84912211 و 81922537


      آخرین به روز رسانی: دیماه 99