در یک تعریف کلی "پولشویی" یا "تطهیر پول"، فعالیتی غیرقانونی است که در طی انجام آن، عواید و درآمدهای ناشی از اعمال خلاف قانون، مشروعیت می‌یابد و در بدنه اقتصاد جایگزین می شود. جهت مقابله و مبارزه با این پدیده غیرقانونی طرح های نوین متعددی در سطح ملی تدارک دیده شده است و سازمان های بین المللی متعددی نیز جهت مبارزه با این امر تشکیل شده اند.
سیاست های داخلی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بانک توسعه صادرات ایران
قوانین، آیین نامه ها و دستورالعمل‌های داخلی :
قوانین:
قانون مبارزه با پولشویی
قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم
قانون الزام اختصاص شماره ملی و کدپستی برای کلیه اتباع ایرانی
آئین نامه‌ها:
آیین نامه اجرایی قانون الزام اختصاص شماره ملی و کدپستی برای کلیه اتباع ایران
آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی آیین نامه اجرایی مبارزه با تامین مالی تروریسم
· آیین نامه اختصاص شناسه ملی به کلیه اشخاص حقوقی ایرانی
· آیین نامه تعیین شماره اختصاصی برای اشخاص خارجی مرتبط با کشور
· آیین نامه مدت و طرز نگاهداری اوراق بازرگانی،اسناد و دفاتر بانک‌ها
· آیین نامه مستندسازی جریان وجوه در کشور دستورالعمل‌ها :
· دستورالعمل اجرایی مبارزه با پولشویی در صرافی‌ها
· دستورالعمل اجرایی نحوه گزارش واریز نقدی وجوه بیش از سقف مقرر
· دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان ایرانی موسسات اعتباری
· دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان خارجی موسسات اعتباری
· دستورالعمل رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در حوزه نظامهای پرداخت و بانکداری الکترونیک
· دستورالعمل شناسایی معاملات مشکوک و شیوه گزارش دهی
· دستورالعمل لزوم رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در روابط کارگزاری و شناسایی بانک‌های پوسته‌ای
· دستورالعمل مجموعه اقدامات و تدابیر لازم برای حصول اطمینان از رعایت قوانین پولشویی در واحدهای برون مرزی
· دستورالعمل نحوه ارسال اسناد و مدارک مشتریان موسسات اعتباری به نشانی پستی آنها
· دستورالعمل نحوه اعمال دقت و نظارت ویژه هنگام ارایه خدمات پایه به اشخاص سیاسی خارجی
· دستورالعمل نحوه تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتری در موسسات اعتباری
· دستورالعمل نحوه مراقبت از اشخاص مظنون در موسسات اعتباری
استانداردها و دستورالعمل های خارجی:
· استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم
· مدیریت موثر ریسک‌های مرتبط با پولشویی و تامین مالی تروریسم
· اصول 25 گانه برای نظارت بانکی موثر
· رهنمودهایی برای نظام موثر کنترل داخلی در موسسات اعتباری
· 40 توصیه گروه ویژه اقدام مالی (2012)
· مدیریت یکپارچه ریسک شناسایی مشتری
نهادها و سازمان‌های مرتبط با مبارزه با پولشویی:
· FIU – مرکز اطلاعات مالی
· FATF – گروه اقدام مالی
· UNODC - دفتر مواد مخدر و جرائم سازمان ملل متحد
· IMF - صندوق بین‌المللی پول
· Wolfsberg – گروه ولسبورگ سوئیس
· Egmont – گروه اگمونت (واحدهای اطلاعات مالی)
· World Bank - بانک جهانی
· BIS – کمیته مبارزه با پولشوئی و تأمین مالی تروریسم بال
· Imolin – شبکه اطلاعات بین المللی پولشویی
· Interpol - پلیس بین الملل
· MONEYVAL – کمیته کارشناسی بررسی اقدامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم
· APG – گروه آسیا/اقیانوس آرام مبارزه با پولشویی
· Eurasia – گروه همکاری منطقه ای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم
فایل‌های آموزشی:
· فایل آموزشی کلیات مبارزه با پولشویی (بانک مرکزی)
· پولشویی و مبارزه با آن (تنظیم برنامه عملیاتی) - ابزارهای بانکی
· پولشویی و مبارزه با آن (تنظیم برنامه عملیاتی) – پولشویی الکترونیک
· پولشویی و مبارزه با آن (تنظیم برنامه عملیاتی) – رویکرد ریسک محور مبارزه با پولشویی چگونه صورت می گیرد بروشور مبارزه با پولشویی( تصویر1 و تصویر 2) *ویژه مشتریان بانک توسعه صادرات ایران:* تعهدنامه رعایت قانون مبارزه با پولشویی شیوه نامه مبارزه با پولشویی برای مشتریان بانک توسعه صادرات ایران
معرفی اجمالی